銀監(jiān)會(huì)劃定金融機(jī)構(gòu)高管任職資格終止條款

11月27日，銀監(jiān)會(huì)發(fā)布了《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)董事（理事）和高級(jí)管理人員任職資格管理辦法》，詳細(xì)地明確了銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高管的任職資格終止條款，其中由于違法違規(guī)經(jīng)營，情節(jié)特別嚴(yán)重或造成損失數(shù)額特別巨大的，將取消銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事（理事）和高級(jí)管理人員10年以上直至終身的任職資格。

除了違法違規(guī)經(jīng)營，《辦法》同時(shí)披露了其他六項(xiàng)將取消銀行高管終身任職資格的情形，包括內(nèi)部管理與控制制度不健全或執(zhí)行監(jiān)督不力，造成損失數(shù)額特別巨大或引發(fā)特別重大金融犯罪案件；嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則，造成損失數(shù)額特別巨大或引發(fā)特別重大金融犯罪案件；向監(jiān)管機(jī)構(gòu)提供虛假的或者隱瞞重要事實(shí)的報(bào)表、報(bào)告等文件、資料，情節(jié)特別嚴(yán)重；披露虛假信息，嚴(yán)重?fù)p害存款人和其他客戶合法權(quán)益；阻礙、拒絕、對(duì)抗依法監(jiān)管，情節(jié)特別嚴(yán)重以及被撤銷、宣告破產(chǎn)，或者引發(fā)區(qū)域性或系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)。

同時(shí)，《辦法》還要求，如果金融機(jī)構(gòu)高管或其配偶有數(shù)額較大的逾期債務(wù)未能償還者，將不具任職資格。由此看來，《辦法》加大了對(duì)銀行高管個(gè)人信用狀況、財(cái)務(wù)狀況等風(fēng)險(xiǎn)層面的管控。這意味著，銀行業(yè)高管任職前，銀監(jiān)會(huì)將調(diào)查其"家底"，以判斷其是否具備任職資格。

對(duì)于此時(shí)發(fā)布《辦法》的背景，銀監(jiān)會(huì)相關(guān)負(fù)責(zé)人也表示，舊的《金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員任職資格管理辦法》已頒布執(zhí)行12年之久，原有的法規(guī)制度與新的監(jiān)管實(shí)踐不相適應(yīng)，部分重要法規(guī)的修訂更新成為亟待解決的問題。

業(yè)內(nèi)認(rèn)為，對(duì)于銀行業(yè)高管任職資格終止形式的細(xì)化，可以有效約束銀行業(yè)等金融機(jī)構(gòu)高管的職務(wù)規(guī)范，防范人為風(fēng)險(xiǎn)。